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上市银行薪酬大扫描:14家银行人均有上涨 招行追索扣回绩效4329万元

  记者 | 刘晨光 安震

  银行薪酬一直是外界所关注的重要话题。界面新闻记者注意到,截止到4月3日,已有21家A股上市银行公布了2023年年报。

  以A股21家上市银行的情况为例,头部股份制银行的人均薪酬排名靠前。就高管层面来说,有13家银行的高管平均薪酬有所下降。

  同时,外界比较关注的追索扣回绩效情况被多家银行提及,其中招商银行追索扣回绩效薪酬总金额4329万元,排名靠前。

  银行高管带头降薪

  截至4月3日,已有21家A股上市银行披露了年报,东方财富Choice数据显示,从薪酬情况来看,14家银行人均薪酬有不同程度的上涨,近三年累计涨幅最多的是瑞丰银行。而平安银行降幅最为明显,三年累计降幅达到15%。

  从人均薪酬绝对值来看,中信银行59.54万元、浙商银行58.41万元、招商银行58.26万元分列前三位。其中,中信银行在2022年涨薪的基础上,2023年薪酬下调;浙商银行则是在2022年涨薪基础上,2023年薪酬基本保持不变;招商银行薪酬则连续三年下降。

  常熟银行31.63万元、农业银行33.57万元和工商银行33.92万元人均薪酬排在末尾,上述三家银行人均薪酬均保持连续稳步上涨。

  界面新闻记者注意到,媒体对于银行员工薪酬统计略有差异。有银行人士分析,在财务会计核算中,各家人员薪酬统计口径有所不同,造成了数据有出入。

  值得注意的是,高管带头降薪成为不少银行的共同选择。21家银行中有13家银行高管薪酬近三年下降。其中,重庆银行、平安银行和民生银行降幅最大,从变动幅度来看,6家银行高管降薪超过20%,10家银行高管降薪超过10%。

  平安银行副行长兼首席财务官项有志在业绩发布会上表示,近年来该行在降本增效上做了不少工作。“在过去几年营收高速增长的情况下,平安银行也控制了费用,而在收入下降的情况下,更强调节约费用的工作。”

  一位银行总行人士透露,管理费用中,差旅费开支经常会成为压降的重点,比如银行搞信息技术相关改造或系统升级,经常会抽调大量省分行相关处室人员到总行协助工作,这些人出行住宿如果标准不合理,多出的费用开支每年高达上千万。

  一家国有行省分行人士对界面新闻表示,该行管理层近年来也开始强调降本增效,不过在员工薪酬方面,考虑到基层员工面临的指标任务繁多,人员流动性相对较大,薪酬分配上尽量不降薪,不过具体到每个网点或部门,还是要根据当年或季度业绩进行分配。

  “降本增效的主要手段是通过自助机等数字化手段,解放人力,让更多员工把精力集中在效能更高的营销工作中。”前述人士表示。

  另有银行省分行人力部门负责人表示,不少银行员工人数下降,除少数员工辞职或裁员,多数银行员工人数下降的主要原因是近几年到龄退休人员增加。

  多家银行公布追索扣回绩效情况

  界面新闻记者留意到,从今年已经发布的银行年报来看,追索扣回绩效已经在多家银行的年报中有所提及,其中还有多家直接公布了相关数据。

  如工商银行在年报中表示,该行高级管理人员和对风险有重要影响岗位的员工绩效薪酬实行延期支付及追索扣回机制,促进风险与激励相平衡。报告期内,该行按照相关办法对因违规违纪行为或出现职责内风险损失超常暴露等情形受到纪律处分或其他处理的员工,均进行了相应绩效薪酬的扣减、止付或追索。

  如招商银行在员工薪酬政策及培训部分指出,根据《招商银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理办法》为执行董事、监事长和其他高级管理人员提供报酬,其薪酬由基本薪酬和绩效薪酬构成,并按监管要求执行延期支付,同时,建立了绩效薪酬追索扣回制度。

  2023年,该行根据监管要求及经营管理需要,建立了薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回相关机制。报告期内,执行绩效薪酬追索扣回的员工4415人,追索扣回绩效薪酬总金额4329万元。

  中国银行在年报中表示,该行每年严格按照监管要求和上述制度实施绩效薪酬追索扣回,并向董事会报告具体执行情况,2023年共计对2059人次执行追索扣回,金额合计2275万元。

  天津银行在年报中指出,按照激励与约束相结合、量力而行和协调可持续的原则,根据风险管理需要,该行实行对风险有重要影响岗位人员绩效薪酬的延期支付和追索扣回制度。绩效薪酬延期支付比例不低于年度 绩效薪酬总额的40%,延期支付周期为三年,符合监管要求;绩效薪酬追索扣回包括追回已支付的绩效薪酬和止付未支付的绩效薪酬。报告期内,该行绩效薪酬延期支付金额人民币16617万元,追索扣回金额人民币174万元。

  威海银行在年报中指出,该行明确对高级管理人员及对风险有重要影响岗位上的员工绩效薪酬实行延期支付。在规定期限内出现风险造成损失的,根据责任认定情况,确定有关责任人绩效薪酬追索扣回金额;如在规定期限内有关责任人职责内的风险损失超常暴露,该行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部追回,并止付所有未支付部分。威海银行指出,报告期内,根据业务风险情况,该行绩效薪酬追索扣回27.28万元。

  为何追索扣回绩效薪酬会被多家银行所提及?这是否已经成为一种趋势?

  素喜智研高级研究员苏筱芮接受界面新闻记者采访时表示,多家银行2023年追索扣回绩效薪酬一方面是为了充分响应监管精神,体现出银行对薪酬管理制度不断完善的举措;另一方面也旨在督促银行相关人员不断精进业务水平,个别银行“反向讨薪”金额增加背后反映出这一机制确实已逐步常态化并有进一步强化的趋势,目前市场公开披露的仅仅是部分银行的动作,实际上经过近几年的持续发展,绩效薪酬追索扣回相关制度的制定以及执行在银行内部已经相当普遍。

  苏筱芮坦言,追索扣回绩效薪酬对银行来说能够完善薪酬制度,如果追索金额较大的,甚至有可能对财报业绩产生重要影响,但对于员工来说,需要关注绩效薪酬的追溯依据,日常也需要做好个人资金的规划,避免在被追薪时陷入被动。

  从上述层面看,银行在制定和实施“追薪”规则的过程中需要用清晰的条款进行表述,给到银行相关人员以明确的预期,对于一些突出情形可借助本行或他行重点案例的形式向银行相关人员提供专项培训,帮助其加强理解,并以此为鉴,进一步提升业务水平。

  招联首席研究员董希淼向界面新闻记者表示,建立绩效薪酬追索扣回机制,是监管部门提出的明确要求。如银保监会2021年1月,就发出《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制指导意见的通知》。

  该文件指出,为了健全绩效薪酬激励约束机制,充分发挥绩效薪酬在银行保险机构经营管理中的导向作用,银行保险机构应当按规定建立并完善绩效薪酬追索扣回机制,健全劳动合同、薪酬管理、绩效考核等管理制度,确保薪酬激励与风险调整后的业绩相匹配,防范激进经营行为和违法违规行为,不断促进银行保险机构稳健经营和可持续发展。

  董希淼认为,实施绩效薪酬延期支付和追索扣回制度,是金融监管部门的明确要求,也是银行业、保险业一项常态化措施。随着银行加强相关信息披露,公众对绩效薪酬延期支付和追索扣回制度有了更多的认识和了解,但仍然存在不少误解。

  “比如,有观点认为这是银行在利润增速下降的情况下,为了增加利润而采取的措施。这是完全错误的。事实上,追索扣回的绩效薪酬在银行员工薪酬中占比极低,对利润的影响微乎其微。”他表示。

  在董希淼看来,整体而言,银行员工尤其是高管的薪酬体系应与其审慎性风险承担行为有效挂钩。因此,应将绩效薪酬的延期支付比例与业务的风险持续时期相匹配,提高合规类指标和风险类指标在“三会一层”及其成员履职和绩效考评指标中的权重。

 0  已被阅读了443次  楼主 2024-04-03 14:35:02

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