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“三分类”改革下中小信托样本!紫金信托去年营收增18.7%,落地多类服务信托

来源:信托百佬汇

信托业务“三分类”改革渐行渐近,如何立足公司特色禀赋找到差异化发展路径,成为信托公司当下最重要的挑战。

素有“小而美”特征的紫金信托自2022年以来加速推进业务转型,或可作为观察中小型信托公司转型的一个样本。

年报显示,去年全年公司实现营业总收入16.78亿元,同比增长18.7%,实现净利润8.38亿元,同比增长5.7%。

财产权信托大增超4倍

紫金信托前身为南京市信托投资公司,成立于1992年。2010年实施增资重组,更名为“紫金信托有限责任公司”。目前,紫金信托注册资本金32.71亿元。

近年来,信托行业迈入深度转型调整期。作为地方国资企业控股的信托公司,整体经营表现稳中有进。

2022年年报显示,紫金信托去年实现营业总收入16.78亿元,同比增长18.7%,实现净利润8.38亿元,同比增长5.7%。从收入结构来看,公司2022年手续费和佣金净收入为12.13亿元,占比69.58%;其中,计入信托业务收入部分投资收益5.25亿元,占比30.10%。

从信托资产管理来看,至2022年末,紫金信托信托资产总计3097.82亿元,同比增长170%。其中集合信托665.98亿元,同比增长7.3%,财产权信托2361.7亿元,同比大增超4倍。据悉,受托资产规模大幅增长的主要原因是紫金信托2022年服务信托规模突破性增长。

落地多类服务信托

服务信托成为紫金信托顺应三分类改革的重要抓手之一。据介绍,2022年以来,紫金信托结合自身资源禀赋,探索以信托为载体服务实体经济和社会民生,落地多类服务信托。

例如,紫金信托以风险处置服务信托为某大型企业实质合并重整案提供信托服务。2022年,公司按照企业重整计划,设立“紫金信托•新竹1号财产权信托”,以重整企业的股权等非现金形式的资产等作为信托财产,通过将信托受益权份额分配给债权人的方式进行债务偿付。“新竹1号”服务信托有效解决重整债务体量大、资产复杂、债权人人数众多的问题,助力企业实施重整计划,化解债务总额约1400亿元,保留上下游5万余个就业岗位。

公司还开展预付式资金服务信托,参与社会涉众资金管理。预存消费金是当前流行的消费方式,但预付式消费具有风险单向性,消费者权益易于受损。为此,紫金信托与南京大数据集团子公司南京宁满意商务服务公司共同搭建“南京单用途预付卡管理服务平台”。平台依托“我的南京”App,面向预付卡商户提供备案、入驻、开店、发布商品、交易和资金存管等功能。该模式以“线上预付式消费”绑定“信托机制”,使受监管的预付资金独立于消费者和商户,为预付式消费中的资金监管难题提供了有益的解决工具。

另据介绍,紫金信托还积极为“专精特新”科技型企业设立的特定信托架构知识产权证券化。2022年4月,紫金信托通过“江北科投-绿色担保灵雀知识产权1-5期资产支持专项计划”,为南京江北新区16家“灵雀计划”名单内企业提供资金支持1.01亿元。2023年3月,紫金信托参与设立“国金鑫欣-南京鼓楼智汇鼓1期知识产权资产支持专项计划”,该项目基础资产为紫金信托向鼓楼区优质企业发放的10笔信托贷款债权及相关附属权益,项目共计融资为企业提供资金支持1亿元。这也是首单交易所特定信托架构知识产权ABS。

2023发力两大方向

紫金信托相关人士表示,当前,世界变局加速演变,国内经济恢复基础尚不牢固,需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍大,对公司展业带来不小压力。但也应看到,面对多种超预期因素冲击,宏观调控力度有所加大,推动经济整体好转的信心倍增。

从行业层面看,信托三分类新规试行,更加清晰、细致地为行业转型指明了方向,也为各公司探索特色化发展之路提供了空间。

在这一背景下,2023年,紫金信托将按照“基石业务要稳住、转型业务要提速、配套改革要深化”的总体思路持续推进经营管理,进一步夯实细分市场优势。转型业务方面,紫金信托表示,在稳住基石业务的同时,公司将在财富管理、服务信托两个方向不断进取,推动转型业务提速发展。

服务信托方面,紫金信托表示,2022年,公司在风险处置受托服务信托、行政管理受托服务信托、资产证券化受托服务信托等领域均取得了突破。2023年,公司抓重点攻难点育亮点,提高市场份额。

具体而言,风险处理类要纵向挖潜和横向拓展并行,主动融入特殊资产生态圈,并加强内部协同,通过市场化渠道探索特殊资产的投资和处置业务机会;行政管理类将加快公司自身的系统建设,不断拓展服务场景,创新产品模式,形成品牌效应;资产证券化领域,将加强内外部联动,同时探索开展证券化投资,形成特色投资产品,延伸业务链。

责编:糯糯

 0  已被阅读了340次  楼主 2023-05-26 05:41:32

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