来源:上海信托圈
导读:一款是从2022年9月15日成立,到2023年2月15日敲出,存续152天,获得了年化19.06%的收益;另一款存续94天,获得了35.33%的年化收益。
近日,有投资人反映,其在中融信托上买的两款证券类信托产品获得了不错的收益。
一款是从2022年9月15日成立,到2023年2月15日敲出,存续152天,获得了年化19.06%的收益;另一款存续94天,获得了35.33%的年化收益。
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是什么产品能获得如此不错的收益呢?
经查询资料发现,这是一款投资于中证1000指数非保本收益凭证的产品。号称指数上涨时,在挂钩标的一定的涨幅范围内,通过较高的上涨参与率,放大挂钩标的的收益回报;指数下跌时,在券商不违约的情况下锁定最大亏损(-20%),提供下跌保护;指数涨跌满足敲出条件时,则投资者及时锁定盈利,并获得绝对收益,产品结束。该类产品的较符合看好中证1000指数未来上涨趋势,但短期内担心回撤风险的投资人。
指数增强类策略的产品近年受到投资者的广泛关注。招商证券的一篇报告指出,指数增强基金规模也已连续三年实现增长,从2020年的1108亿元增加到1636亿元;数量也从2020年末的124只增加到2022年的近200只。
这些指数增强策略的证券产品大多在跟踪指数的基础上,通过精选个股等策略获取超额收益,以追求超越指数基准的表现。简单来说就是把主动管理能力与指数基金的优势相结合,争取增强收益。目前,券商、基金、信托均有指增策略产品在发售。
开篇提到的信托产品也属于指增策略,其所投资的结构化产品是在跟踪指数的基础上,运用衍生品工具对指数的风险收益特征进行切割和重组,从而优化风险收益特征,实现增强效果或者下跌保护等功能。
不过也在此提醒投资人,此类产品属于证券投资产品,要求投资人评定为进取型以上,一定要注意风险适合。
中融信托2022年度未经审计财务报表显示,中融信托去年实现营业总收入50.47亿元,实现净利润10.57亿元。截至2022年末,中融信托资产总计304.27亿元,较年初327.16亿元下降7%。
1月初,中融信托召开了年度工作会议,称公司在2022年在较大的压力下,加速推动业务转型,各项经营管理工作均有序开展,经营业绩基本符合预期,极大程度地提振了公司转型发展的信心。
在业务层面,中融信托以回归本源、服务实体企业和人民群众为核心推动转型业务发展,重点开展了股权投资类业务、资本市场投资业务及服务信托业务并取得一定成绩。标准化证券投资产品规模持续增加,增幅超过200%,服务信托业务实现稳步增长,股权投资业务部分完成退出,家族信托、保险金信托、其他财富管理服务信托项目持续增长,规模超过200亿元。期间公司财富管理能力也得到进一步提升,收入占比持续加大,超高净值客户数量稳定。
同时,中融信托将2023年视为关键一年,称将集中优势力量解决关键问题,抓住历史机遇快速打开局面,公司将持续推进转型业务发展和内控合规建设工作,用专业跨越周期,用专业打赢转型创新之战。