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巴菲特Lv2  
有料!看历史业绩选基金靠谱吗?

文|望京博格

在投资的时候,我们总想找到什么躺赢的秘诀! 问题是这些基于历史数据总结出来的秘诀,在未来市场中不一定有效。这次,望京博格就来聊聊看历史业绩选基金靠谱吗?

(一)公募基金信披数据最完善

公募基金在所有金融产品中信息披露制度最完善的

(1)每天都有基金净值,有净值涨跌幅;

(2)季度、半年报、年报还会披露基金的持仓,基金经理投资观点,各项费用的支出明细,持有人结构等等;

(3)合同变更需要召开持有人大会。

在优选基金的时候,投资者大多只关注基金的历史业绩、持仓变化,其实信批数据里面还有很多值得分析的数据,被绝大多数投资者忽略了,例如望京博格喜欢看基金各项费用支出的明细,这个明细反应了基金公司对于持有人的态度,就是能节省的费用到底给投资者省了没有!

(二)看历史业绩选基金靠谱吗?

公募基金在中国有二十多年历史了,基金研究分析这个岗位也有十几年历史了,FOF基金经理这个名头也有十几年历史了。基金研究的目标是寻找好基金,FOF基金经理的目标也是寻找好基金,但是FOF业绩差强人意、有好有坏,这个说明了没有一个简单的优选未来业绩好基金标准。

什么是好基金呢?对于评级机构而言,就是历史业绩优秀的基金。对于投资者而言,就是给自己赚了钱的基金。买入历史业绩优秀的基金,到底能不能给基金投资赚钱呢?答案是未必,这个未并不都是基金经理的原因,也有可能是投资者的原因。

情景分析:投资者老王买入一个历史业绩优秀的基金经理,但是买入之后由于市场风格变化,基金经理擅长的消费股表现不佳,基金业绩回调……投资者老王心中困惑“为啥明星基金经理不行了?” 然后止损赎回了!过了两三年消费股又开始上涨了,基金净值创出新高。 投资者老王看历史业绩选基金没有赚到钱的原因,可能是自己没有耐心。当然还有一种可能,过去擅长中小盘价值的基金经理,过去十年业绩非常优秀,但是最近五年业绩非常一般,很少有投资者可以持有一个基金五年。如果投资者老王看历史业绩选择了这个基金,坚持持仓五年也没有赚钱似乎就是基经理的问题了。(三)什么因素决定基金经理业绩什么决定基金业绩,更精准的表述是决定基金经理的业绩,买主动基金就是买基金经理。什么因素决定基金经理的业绩呢?

(1)市场风格,大盘股涨还是小盘股涨,成长股涨还是价值股涨?

(2)基金经理擅长的风格,擅长成长股、还是价值股?

(3)基金经理的风格与市场风格是否匹配;

例如,过去是消费股、医药股的黄金三年,也是大盘成长股的黄金三年,所以那些偏好消费、医药且专注大盘成长股的基金经理就会如鱼得水。如果未来的市场风格是中小盘上涨,那么擅长中小盘投资的基金经理业绩就会非常优秀。

基金经理擅长什么投资,这个我们可以根据历史数据分析出来,但是未来的市场是什么风格,这个我们就很难精准的预测了。

(四)两种有效的基金投资策略

面对市场的不确定性,投资者有什么好的策略呢?

(1)买入优秀基金经理长期持有

买入优秀基金经理长期持有也可以被称为“自下而上”的基金投资策略。优秀的基金经理总有闪光的时刻,未来避免一个明星业绩不佳五年的情况,投资者可以买入10个风格不同优秀基金经理的基金长期持有,长期至少是五年期,结果一定是不错的。

优秀的基金经理从全市场两三千位基金经理中脱颖而出的,而且大基金公司的还有会给与他们最有效的投研支持。优秀的基金经理未来持续优秀的概率还是很高的。接下来的关键就是投资者的长期持有了,这个对于普通投资者长期持有并不容易。

(2)分散的配置策略

分散配置策略也可以被称为“自上而下”的基金投资策略。基金长期持有并不容易,如何自己可以做到长期持有的另外一种方法就分散的配置策略,选择投资者自己看好的行业,再选优专注这个行业的指数或者主动基金,分散配置长期持有。

例如,在2020年初望京博格未来看好军工、芯片、医药、新能车,就分别投资了军工、医药的主题基金、芯片与新能车的指数基金。并且给每个行业设置一个10%的上限,采取买入并长期持有的策略。

采取“自上而下”或者“自下而上”投资策略,大家可以根据自己的偏好进行选择!适合自己的才是最好的,赚钱的策略才是适合自己的。

欧耶、今天就聊到这里!

大家多点赞、多关注谢谢!

对于普通投资者如何获取更多专业的数据与投资观点呢?望京博格每周会总结市场估值、行业趋势 、投资计划等,供大家参考。基金投资者必看的望京博格周报:

(1)《有料!军工一周涨了10%还能买吗?(周报106期)》

2021年打算做个实盘买家版,就是每周买5000块钱中欧的投顾产品,目前主要是超级股票全明星偏股票(目标是钱生钱,不构成推荐建议)。最近一周市场回调厉害,超级全明星年初开始定投现在回报3.44%,稳添利春节后开始定投现在回报1.63%(年化差不多3%左右还是超过货币基金不少的)。

还是每周一定投,第30笔五千块钱已经买入,之前持仓14.5万块盈利4991.21块钱,今年初开始定投现在盈利3.44%(PS:已经持有208天)。

关于组合的持仓可以扫码查询。

关于求稳的钱”望京博格就配置南方稳添利了,不仅有专业的人负责给大家选基金进行组合配置,而且还有专业的人每天给盯盘控制风险与回撤,关键是少操心!我决定未来每周买5000块钱给大家SHOW一下长期效果。

还是每周一定投,第25笔五千块钱已经买,春节之后开始定投,即便是稳健的产品由于其中也有一定的股票仓位,累计收益已1964块钱了,比货币基金强多了。别忘了这个是春节后第一个交易日开始定投的!(PS:持仓160天了)

 0  已被阅读了26443次  楼主 2021-08-08 21:43:02

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