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admin
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光大证券财富经理
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春节之后,整个资本市场都在期待一件大事:科创板即将开通。从去年11月5日提出这个任务到3月2日凌晨正式推出科创板的全套文件,前后只用了116天,速度之快与效率之高,都令人叹为观止!  科创板被誉为中国版的“纳斯达克”,但50万的开户门槛让囊中羞涩的小散们望而却步,有没有方法可以间接投资科创板股票呢?  截至3月22日18时21分,上交所披露了9家首批科创板受理企业,分别为晶晨半导体、睿创微纳、天奈科技、江苏北人、利元亨、宁波容百、和舰芯片、安瀚科技、武汉科前生物。而涉及的投行中,除国泰君安外,民生证券、中信证券和招商证券均保荐了两家“第一批”企业,此外长江证券、东吴证券各保荐一家。  答案是有的!是有的!是有的!  小散们可以通过买入基金,让基金经理帮你打工“掘金”科创板  1、科创板里都是些怎么样的公司?  科创板主要是支持一些科技创新型企业的上市,让中国的双创科技和新经济企业,能够在国内资本市场上市发展。  2、创业板和科创板有何区别?  3、科创板投资门槛高吗?  科创板的开户要求:前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万,且有2年证券交易经验。  4、小散如何参与科创板投资?  根据《上海证券交易所科创板股票发行与承销实施办法》,参与询价的网下投资者被确定为“证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、保险公司、合格境外机构投资者和私募基金管理人等专业机构投资者”。这意味着个人投资者无缘参与科创板网下打新。  银河证券基金研究中心预计,未来科创板方向基金数量有望达到250只。基金经理和研究员正紧锣密鼓地调研相关科技企业,老基金也预留出充足的“弹药”,只待发令枪响便可入市。
 0    7  2019-04-15

admin
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  中金公司估算,未来10年,外资平均每年净流入A股的规模在2000-4000亿元左右,届时外资持股占A股自由流通市值的比例可能达到20%,成为A股最大单一持股机构。  3月1日凌晨,国际指数编制公司明晟(MSCI)宣布,将增加中国A股在MSCI指数中的权重,A股在MSCI指数中的纳入因子将分三步从5%提高至20%,并于今年5月起首次开始纳入创业板。  北上资金一直被外界视为猪年春节后行情的大多头。根据MSCI预测,每一次以2.5%的因子纳入,将为A股带来约110亿美元的增量资金。据此计算,纳入因子由目前的5%扩大到20%,预计将为A股带来约660亿美元的增量资金,约合人民币4429亿元。  该消息一出,意味着A股全球地位将持续提升,但也带来了挑战。外资在A股市场会“反客为主”,还是“客随主便”?未来A股走势会如何?  值得一提的是,今日下午4时30分左右,证监会表态称,将加强监管、积极推动境内股票及其他衍生品市场扩大开放,不断满足国际投资者管理风险的需要。  年内或迎3次高潮  英大证券首席经济学家李大霄对时代财经表示,本次MSCI三步走的安排非常好。“这会更加缓和,把可能集中涌入的资金引导到分次进入,对A股维护稳定有重要意义,也可以减少外资冲击成本。这也意味着,全年可以有三次机会获得大规模的资金流入,A股或将迎来3次高潮。”  具体到今日股市,全天宽幅震荡,早盘受益于A股MSCI指数权重提升的利好,实现高开。盘中金融、军工等板块表现活跃,尾盘金融板块集体拉升,上证50涨超2%,创本轮反弹新高。截止收盘,沪指收2994.01点,涨1.80%;深证成指报9167.65点,涨1.5%;创业板指报1567.87点,涨2.10%。  证券投资服务企业源达分析指出,周五沪指高开低走,回踩5日均线后拉升企稳,走出过山车行情,可见多空双方交战激烈,结果或将显现。  李大霄则认为,沪指已经在3000点附近强势盘整了四天,下周走势预测多方仍将较为强硬。  外资或成A股主力  2018年,A股跑步进入国际市场。6月,A股被正式纳入MSCI新兴市场指数,前述权重于9月提高到5%。曾两度拒绝A股的富时罗素也在当年宣布将A股纳入其全球指数体系。12月,标普道琼斯也宣布将部分中国A股纳入其全球指数体系。  随着A股在全球地位持续提升,外资机构也加大对A股市场的重视程度,并加快配置A股核心资产。  证监会副主席方星海曾公开称,“去年(2018年)外资净流入A股达3000亿元,今年预计会进一步增加,6000亿元应该是可以预期的。”  2019年1月,外汇局官网显示,为满足境外投资者扩大对中国资本市场的投资需求,经国务院批准,合格境外机构投资者(QFII)总额度由1500亿美元增加至3000亿美元。  中金公司估算,未来10年,外资平均每年净流入A股的规模在2000-4000亿元左右,届时外资持股占A股自由流通市值的比例可能达到20%,成为A股最大单一持股机构。  投资策略和市场风格生变  市场上一直存在一个说法:外资崇尚价值投资和基本面研究,而国内投资者则倾向于“赚快钱”。  纵观市场,2018年国内投资者“不敢买股票”,而国外投资者则趁机“扫货”。方星海表示,这是投资者资金结构不同所导致。“国内散户和机构,通常在年底点算盈亏,所以没见底不敢进场,但判断市场底部很难,所以总待在原地不动。但国外投资者投资期限更长,通常要3-5年,到达合理估值水平便会乐于进场。”  这会引起一个问题——外资大量涌入后,A股市场的风格和投资策略会迎来剧变吗?  广发策略认为,长期来看,A股投资者结构长期演绎有三个方向:一是A股外资化将持续推进,外资将成为A股持股占比最高的单一类别机构投资者,外资难以超越本土机构投资者的合力。境内外股市联动性提高,未来研究A股要更多关注外资和海外股市表现;二是A股指数化持续推进,外资及内资被动投资占比均不断提升;三是A股散户化将有所收敛,预计交易占比从八成降至五成,散户仍是A股重要组成部分。  李大霄表示,“在未来A股市场,国内投资者将会唯外资马首是瞻。外资市场是增量资金,而国内投资者的资金是存量资金,前者将会对后者造成较大影响。”他还建议投资者,“可以先预测外资的偏好并进入,坐上‘轿子’等外资‘抬轿’”。  外资青睐什么股票?  根据海外机构对国内上市公司的调研情况来看,外资更青睐电子、电气设备、食品饮料、医药生物、家用电器等行业。  国信证券研报指出,外资持股最大的前6大行业(食品饮料、家用电器、非银金融、银行、医药生物、电子)占其总投资市值的比重在七成以上,而相比之下,国内基金重仓持股占比最大的前6大行业(医药生物、食品饮料、电子、房地产、非银金融、计算机占其重仓持股总投资市值的比重仅在五成左右。与国内机构相比,外资的“抱团”效应更加显著。  业内人士普遍认为,随着全球经济动荡加剧,“高质量”已经成了全球资管机构选股的核心逻辑。  此外,一些外资存在做空的需求,这对A股会造成什么影响?李大霄回应称,A股暂无完善的做空机制,短期内预计影响有限。  兴业证券研究所副所长、全球首席策略分析师张忆东早前曾演讲提到,“不要做空港股或A股,没有油水。从全球的角度来说,中国市场已经‘先跌为敬’,主动收缩了。反过来说,现在高高在上的,恰恰是美国、印度等市场,是可以考虑做空的。”
 0    2  2019-04-14

晴天
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上交所明确科创板细节  机构投资者可以直接投资1、开通科创板和港股通类似,只要符合条件,投资者向其委托的证券公司申请即可。3、首次委托买入科创板股票的投资者,需要签署科创板股票交易风险揭示书。5、科创板并试点注册制的技术系统正在加紧建设测试中,之后还需组织全市场的测试。科创板预约火热  短时间人数破万3月5日,国泰君安旗下的“君弘APP”就已经出现了“科创板预约”的入口。只要点开,根据提示操作就可以实现预约。有些券商还在微信公众号上开通了预约功能。它也是首家为客户开通科创板线上预约的券商。需要注意的是,券商目前仅仅提供预约服务。真正开户成功需要等待交易所的正式通知。虽然科创板门槛较高,但是投资者依旧络绎不绝的预约开户,投资者对于科创板的关注度完全超过了券商的预期。科创基金申请忙  中小投资者也可参与截至目前,已经有超过30只科创板基金正式申报,其中有8只为3年封闭的产品。业内普遍预期,预计未来会有越来越多的科创板基金上报,华夏、易方达、南方、招商、富国等头部基金公司不仅申报了开放式产品,也均申报了封闭3年的科创板产品。而证监会副主席也表示:科创板企业的审核包括了上交所的审核+证监会的注册,其中上交所审核不超过6个月,证监会注册不超20个工作日。万众期待的科创板真的就要来了!
 4    7  2019-04-14

影子
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互联网金融P2P投资眨眼间已经过了12年,回顾这十来年,自2007年第一家网贷平台成立,到2015年的爆发式增长,再到2016年的严苛监管以及近两年的强监管整改时代,P2P网贷行业经历了从无到有,从无监管到有监管,从无序到有序,潮起潮落,被人质疑过,也让人称赞过。在这12年的发展历程中,毋庸置疑,网贷行业总的一个趋势是:逐渐走向成熟。那么在这期间,最后留下来的是什么类型的P2P平台呢?或者说他们之间有什么共同点?根据目前市场上的行情以及发展来看,网贷平台经历了几次洗礼之后,目前很多平台被清理出市场,但也有很多的平台留了下来,而他们都有以下几个特点:1.风控给力。我们知道,风控是把关风险的关卡,只有拥有安全的风控体系,才能确保平台的稳健运营。很多平台诸如钱盆网都自建了一套成熟的风险控制体系,平台先是利用大数据在线上筛选借款人,而实际行动中,则由风控团队对其各方面信息进行考察审核,贷后又接入人行征信系统,只有做到这样安全性才能有保障。2.技术给力。研发能力是平台的核心竞争力。只有具备比较高的技术能力,才能开发自己的App,也才能阻止外部的黑客攻击,确保投资人资金安全。留下来的平台中,在技术方面也是毋庸置疑的,也会比较全面地提高研发能力。3.合规明显。经历了一轮又一轮的洗牌,最终留下的平台普遍有一个特点,那便是合规性很高,特别是最近上交了自查报告的平台,基本上完全按照合规标准来进行完善,而目前就等着备案实地验收了。4.信息披露较为透明。信息披露是合规性的硬性标准,如果没有做信息披露的平台,能通过备案的几率也会大大降低。特比是披露的透明度是否达标,也将成为备案的考量。目前来说,剩下的P2P平台信息披露也还可以。总的来看吧,这几个特点基本上是目前能够留下来的网贷平台的共同特点了,相信随着未来备案验收结束,网贷行业的发展将会更加的合规化,而到时留下的平台将更加安全健康,网贷的发展也将有序的前进。
 0    0  2019-04-13

影子
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生活中,你有被老赖欠钱不还的吗?俗话说,欠债还钱,天经地义。可总有一些人,明明有钱还,却以各种理由不肯还钱,甚至直接失踪,连人都找不到,还美其名曰:凭本事借的钱,为什么要还?       或许在这些老赖的眼中 ,欠钱不还都成了理所应当的事。在今年北京春晚的舞台上,冯巩就为观众们讲述了一个关于“老赖”的故事。那么,在生活中,如果遇到这种借钱不还的老赖,该怎么办呢?       什么是老赖?       说起老赖,是什么样的人才是老赖呢?“老赖”是失信被执行人的通俗说法,不是欠钱就成“老赖”,他们通常还有更恶劣的行为。如果被执行人未履行生效法.律文书确定的义务,并具有下列情形之一的,人民法.院应当将其纳入失信被执行人名单,依法对其进行信用惩戒:       (一)有履行能力而拒不履行生效法.律文书确定义务的;       (二)以伪造证据、暴力、**等方法妨碍、抗拒执行的;       (三)以虚假诉.讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的;       (四)违反财产报告制度的;       (五)违反限制消费令的;       (六)无正当理由拒不履行执行和解协议的。       另外,有当事人还说,老赖就是欠钱不还的人,其实欠钱不还,还需分两种情况,一是,确实没有钱,真的无法还钱;二是,有钱,但就是不给钱。真正的老赖应当是第二种,有钱但不给钱的人,他们才是真正的老赖。       老赖失信后有什么影响?       一旦成为老赖,生活的方方面面可能都将会受到影响,情节严重的“老赖”最高可判7年有期徒刑。
 0    2  2019-04-12

无敌铁皮侠
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表格是自己做的 纯手打,如果您有兴趣可以关注一下。一带一路峰会于本月下旬开启,欢迎各位指点
 0    2  2019-04-12

硫磺香皂洗脸
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上海银来集团成立于2013年,是一家集资产管理、产业投资和金融服务运营于一体的综合金融服务公司。集团专注于健康管理、现代农业、影视文化、环保科技、TMT·金融、产业地产六大核心领域的战略投资,致力于发展成为国际化、复合型的“资产管理服务商,金融产业运营商。 此前银来集团有完成p2p融资26亿元,基金项目融资为9亿元。目前银来集团无法完成p2p 26亿元以及基金项目9亿元的兑付,该公司蒲姓董事长已经被上海浦东公安分局立案(基金项目未申报上海浦东公安分局),据大概统计p2p项目受害老百姓为一万多人。 银来蒲姓董事长对外宣称仍可以依靠中城银康天长健康城以及安徽神山旅游进行资金回笼并完成p2p兑付,并多次再与受害老百姓沟通时传递此信息。目前大部分老百姓仍听信银来集团可以通过上述两个项目完成p2p的兑付,但事实与银来集团对外提供的信息大相径庭。 中城银康天长健康城为银来集团在天长市投资的房地产项目:1. 目前天长项目商品房屋总面积为14万平方米(含自持小公寓项目1.8万平方米,12.2万平方米商品房),已销售11万多平方米,现剩余可销售数量为70套,平均每套商品房面积为130平方米,销售价格为每平方7500元,剩余商品房销售总价值为6800万元。 2. 中城银康天长健康城目前仍有5000万元未发放的按揭贷款。综上所诉,目前该项目的总剩余价值为1.2亿元左右,扣除10%的税收点后仍有1.1亿元左右的剩余价值。该项目目前已经停工,现项目进度为房屋结构已经完成封顶,房屋外墙装修已结束,但是项目绿化,道路,雨污水管网,外水电气建设(配套费),门窗,车库以及内管网包括电气线路仍未开始施工,每平方米仍需要2000元的后续资金投入,大约需要2.8亿元的资金。该项目目前仍欠施工队6000万元,另外仍有2.3亿元的资金缺口。中城银康天长健康城已为烂尾项目,该项目的项目执行总经理与财务总监已经于2019年1月2日前往天长政府投案自首。安徽神山国际健康城项目以养老、养生、旅游度假三大主题板块打造的高品质山水度假休闲综合服务基地。1. 目前神山项目中的神山公寓已经完成结构封顶,神山公寓可销售总面积为2万平方米,按照现在的市场评估销售价格为每平方6000元,实际总销售利润为1.2亿元。目前神山​公寓还未全部施工完毕,还需要6000万元的后续投入资金。2. 神山项目拥有神山别墅1.5万平方米,按照现在的市场销售价格为每平方米1万元,预估销售总金额为1.5亿元。但是神山别墅目前仍为完成全部施工,仍需4000万元的后续投资。3. 神山项目拥有一栋酒店(3.3万平方米),一栋温泉会所(5.5千平方米),但目前两栋建筑仍未装修完毕,后续仍需要大约6000万元的资金投入. (会所和酒店无法进行销售)4. 神山项目股东为银来集团和安徽政和置业公司,神山项目目前仍欠建设银行贷款1亿元,项目工程款大约为6000万元。5. 神山项目大概能为银来集团退回大约1亿元的资金。银来集团却对外宣称神山项目可以带来15亿的资金回款,这与事实大相径庭。 银来集团目前立案p2p欠款26亿元,基金9亿元,却仍对外宣称可以依靠上述两个项目补上资金缺口。银来集团蒲姓董事长多次与受害群众沟通时提供虚假错误讯息,误导受害老百姓浪费时间,很多老百姓倾尽血汗钱却最终落得血本无归。希望上述信息能让更多的老百姓知晓事实真相。
 10    17  2019-04-07

巴菲特
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今年又一黑天鹅!派生科技(300176.SZ)实控人唐军控制的网贷平台“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查,上市公司派生科技在宣布停牌2个交易日过后,今日复牌跌停。派生科技复牌遭遇一字跌停3月31日晚间,派生科技公告,张林申请辞去公司董事长、总经理等职务,余军申请辞去公司董事职务,两人辞职后将不再担任公司任何职务。公司股票4月1日复牌。据此前公告,公司实控人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董秘晋海曼,因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施。4月1日,派生科技复牌遭遇沉重抛压,一字跌停,报47.25好远,下跌10%,封单近44万手。在宣布股票复牌的同时,公司表示,已被采取刑事强制措施的董事长兼总经理张林、董事余军已递交书面辞职报告,公司推举副总经理韩勇先生出任代理总经理,主持公司日常经营管理。千亿团贷网被立案侦查,830万人踩雷3月28日午间,派生科技发布公告称,公司实控人唐军(未在公司担任职务)、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼,因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施,现案件正在调查过程中。公司股票自2019年3月28日起停牌。根据团贷网官网的资料,团贷网的运营主体为东莞团贷网互联网科技服务有限公司。天眼查数据显示,团贷网的实际控制人为唐军。据证券时报网报道,据团贷网平台提供的数据,平台累计注册用户人数逾830万人,截至今年2月底,撮合融资总额约1308亿元,撮合融资总笔数254万笔。根据网贷之家数据显示, 3月27日,公司当天成交金额就有1.4亿元,累计待还余额94.89亿元,公司理财产品平均收益率9.19%,平均借款期限约2个月。从借款期限来看,公司理财产品以短期理财为主。根据网贷之家深度数据显示,团贷网投资前十的客户,最大金额为1178.2万元,平均投资期限27.24个月,排名第十的投资人金额为403.33万元,平均借款期限23.39月。公开资料显示,团贷网上线于2012年,是业内规模较大的P2P平台,运营主体东莞团贷网互联网科技有限公司成立于2016年2月(运营主体曾多次变更),法定代表人唐军,大股东为北京派生科技有限公司。报案数已超过15万宗东莞市公安局近日连续发布数则情况通报,披露了团贷网案件的最新进展。在最近的一起通报中,东莞市公安局官方微博消息显示,截至3月30日中午12时,各渠道共接到报案数超过15.47万宗,专案统一咨询电话共提供案件咨询超过3.38万次。东莞市公安局的微博消息还显示,目前报案方式已增加至4种。另外,为最大限度挽回投资人损失,目前“团贷网”平台可正常还款,但不能提现。唐军、张林毕业于北京航空航天大学北海学院根据公开资料可知,唐军于1987年9月出生,曾就读于北京航空航天大学北海学院,自2011年8月至今,担任派生科技集团有限公司董事长,目前同时担任小黄狗环保科技董事长。张林于1987年3月出生,毕业于北京航空航天大学北海学院,本科学历;“85后”创业者、派生科技集团有限公司联合创始人;2011年8月至2017年11月,担任派生科技集团有限公司副董事长;2017年12月至今,担任派生科技董事长。余军于1988年3月出生,毕业于华南理工大学,学士学位,香港城市大学在读硕士;曾担任广东互联网协会副会长;目前担任中国企业自媒体智库专家委员、华南理工大学新闻传播学院企业导师;2016年5月至今,担任派生科技集团有限公司COO;2017年12月至今,担任派生科技董事。晋海曼于1982年11月出生,毕业于西安交通大学金融学专业,本科学历;曾担任中国中期投资股份有限公司投资管理部、中国国际期货有限公司董事会秘书等职务、北京光影侠数码科技股份有限公司董事、总经理兼董事会秘书等;2018年1月至今,担任派生科技副总经理兼董事会秘书。 
 0    0  2019-04-01

巴菲特
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虽然团贷网的真实情况有待相关部门最终的调查结果,但细致分析团贷网的资产端情况,同样也能得出一些大致的判断。本文将基于一系列公开信息,探究团贷网资产端的构成以及借款项目的质量。业内人士表示,团贷网倒塌其核心还是太过浮躁,腾挪P2P资金用作他用,不够专注守正导致的。以下内容来自陈文陈文:中国社会科学院产业金融研究基地副秘书长,北大央财农大等多所高校金融硕士导师,著有《P2P向死而生》等5本著作。恰好三天前接受网贷之家采访时,我就特别指出“P2P网贷行业的洗牌还没有到达最猛烈的阶段,最猛烈的时候,头部平台主动清盘以及一些隐性的暴雷,都将是正常的。”先前P2P行业的洗牌不够彻底的一个明证就是大量中小平台被清退的同时,几乎所有头部平台,无论良莠,都对备案信誓旦旦。团贷网及唐军事件无疑是给很多人打了一记耳光:不是你是头部平台,就一定能活到备案。作为各大排行榜能够雄踞前十名的头部平台团贷网出事,是不是P2P行业就彻底完蛋了呢?我想说的是团贷网从来就没法代表P2P行业,而只是代表P2P行业中的投机分子。团贷网的覆灭可以视为P2P行业中投机分子被洗牌出局的又一标志性事件。之前则有爱投资的赵春霞等人。小额信贷在全球来看都是苦差事,线上化的小额信贷——P2P不可能因为触网了就能轻松把小额信贷做好。P2P行业要做好,需要的是真正的高人,企业经营上以及战略规划上的高人,能够在合规发展的前提下很好地平衡机构商业可持续与借款人成本可负担问题。显然团贷网后面的高人不是教唐军老实做小贷的,而是教了他一套概念炒作和资本运作的玩法。不产生利润,没有现金流支撑,所谓的概念和运作最终必然沦为空中楼阁,摔伤了自己,也祸害了无数出借人。先前有小黄狗的投资人说一直资金站岗排队买不进去,现在好了,也不用排队等了,回去烧支香,庆幸没有成为非法集资参与者。行业的洗牌会不断将市场上的投机分子洗牌出局,备案之前不把投机分子洗牌出局,那就是中国金融改革的悲哀了。能够最终活到备案进而胜出的头部平台必然是得在“战略”和“经营”上有高人指点驾驭,走正路,而不是走邪路。2018年6月份以来的P2P行业正历经巨变,很多人将P2P的整顿与我国先前的信托业整顿相对比,从1979年第一家信托公司成立以来,信托行业先后经历了长达二十多年的六次整顿,直到2007年才基本形成了我国现有的信托业市场格局。伴随监管政策彻底落地,信托业于2008年开始迎来了爆发式的增长,行业规模由2008年的1.23万亿增长到2018年的30万亿左右,成为中国金融市场中不可或缺的重要力量。P2P从有监管介入(2015年)到现在也不过区区三四年时间,要想行业及早形成新的可以让监管放心将备案落地的市场格局,不经历一场痛彻心扉的行业苦难是难以想象的。而P2P备案之后的未来是否能够复制信托的路径,则完全取决于当下合规头部平台当下如何作为,能够让监管觉得踏实放心,能让国家觉得真正能够对于实体经济的发展有价值、有贡献。无论如何,团贷网的暴雷必然会极大影响头部平台以及整个P2P行业的信心指数。由于团贷网这样的投机分子出事,短期之内部分合规平台好不容易恢复起来的元气又将继续承压,网贷行业经营的难度和不确定性进一步加大。是否值得继续走下去,以何种方式离场都是所有网贷从业者共同面临的问题。对于私下咨询我的行业人士,我是如此告诫的:这场舞会的音乐是否会停止,何时停止,停止之后是否还会有新的音乐奏起,都是存在不确定性的,如果心脏实在不好,在能够抽身之时完全可以考虑离开舞池。我对于还在努力合规发展的平台表示鼓励。只是合规的道路注定坎坷,前行过程中必然洒下无数的血和泪。很多时候需要多多坚持,才能最后守得云开见月明。但在行业整体低谷期,一定要做好战略,做好经营,如果经营有窟窿,绝对不能抱着侥幸心理,应当当机立断。如果选择离开,我在这里呼吁从业人员要有担当,承担起自身对于出借人的责任和义务,要相信中国金融市场的未来必然更加开放和包容性,不做P2P,只要信誉在,还能够做其他的,继续为数字普惠金融挥洒汗水。
 0    0  2019-04-01

巴菲特
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大浪淘沙,公认比较靠谱的值得投的p2p理财公司有哪些?
 1    1  2019-04-01

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